最終確認: 2026年4月出典 3 件
節税効果シミュレーター
iDeCo・ふるさと納税・小規模企業共済などの節税効果を年収別に計算。実際の節税額を確認。
万円
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計算方法の解説
主な節税手段について
iDeCoは掛金が全額所得控除になり、所得税・住民税が節税できます。年収600万の会社員なら月2.3万円の掛金で年間約8万円の節税になります。ふるさと納税は2,000円の自己負担で寄付金の全額（上限内）が控除されます。
よくある質問
使用のコツ
- 毎年の税制改正に注意。前年のシミュレーションが今年も通用するとは限りません。
- 複数の控除を組み合わせる場合、順序が重要。給与控除は最初に、基礎控除は最後に適用。
- 医療費控除とセルフメディケーション税制は併用できません。どちらか一方を選びます。
- 配偶者が海外赴任の場合、配偶者控除の適用が制限される可能性があります。
- iDeCo（個人型確定拠出年金）の掛金は全額控除対象。ただし拠出上限があります。
- NISAとつみたてNISAは選択制。どちらが最適か所得額で判断します。
関連する知識
参考文献
- 国税庁 所得税計算コーナー - 国税庁
- 厚生労働省 社会保険料の仕組み - 厚生労働省
- 東京税理士会 税務相談 - 東京税理士会